"بزنس نيوز" تُؤكّد أنّ "الأهلي المصري" بنك العام في مصر و"الإسكندرية" الأكفأ

أصدرت مؤسسة "بزنس نيوز" النسخة الثامنة من مؤشرها المركب لقياس الأداء البنكي وجاء البنك الأهلي المصري بنك العام لهذه النسخة. وتُصدر المؤسسة مؤشرها الرئيسي بنك العام سنويا، استنادا إلى كفاءة الأداء البنكي، وسرعة النمو ورضا العملاء وخدمة المجتمع.

وحافظ البنك الأهلي على تصدره لمؤشر "بزنس نيوز" للبنوك الأكثر إرضاءً للعملاء، مستفيدا من امتلاكه أكبر عدد من عملاء الشركات في السوق، وإنفاقه القوي على تكنولوجيا المعلومات والانتشار الجغرافي، وتوسعه في تقديم الخدمات البنكية من خلال الصرافات الآلية التي يمتلك أكبر شبكة منها على مستوى الجمهورية. 

وأدى تحرير الجنيه في العام المالي الماضي وإعادة تقييم العملات الأجنبية لدى البنوك إلى تضاعف حجم البنك الذي نما بمعدل 94%.

وجعلت هذه العوامل البنك الأهلي ثاني أسرع البنوك نموا في القطاع المصرفي، وهو حدث نادر بالنظر إلى حجم البنك الذي يسيطر منفردا على نحو 31% من القطاع المصرفي في مصر، بعد أن رفع حصته السوقية خلال العام الماضي بنحو 24%، لكن تحرير العملة كانت له آثار سلبية على البنك جعلته يحتل مراكز متأخرة في مؤشر بزنس نيوز للبنوك الأكثر كفاءة في مصر، أبرزها زيادة القروض غير المنتظمة كقيمة مطلقة، ونتج عن ذلك اضطرار البنك لتجنيب مخصصات لهذا الغرض بقيمة تزيد على 7 مليارات جنيه تركت آثارها على صافي أرباح البنك التي نمت 8% فقط رغم نمو إيرادات التشغيل بأكثر من 50%.

واستمر البنك كأكبر منفق على المسؤولية المجتمعية في القطاع المصرفي سواء كقيمة مطلقة أو نسبة من صافي الأرباح، وبلغ إنفاقه على المسؤولية المجتمعية العام المالي الماضي 7.2% من صافي أرباحه.

ويتكون المؤشر الرئيسي لبزنس نيوز "بنك العام" من 4 مؤشرات أساسية تقيس أداء البنوك في 17 قسما.

والمؤشرات اﻷربعة الرئيسية هي مؤشر أكفأ بنك الذي يحظى بوزن نسبي مرتفع بين بقية المؤشرات، ومؤشر اﻷسرع نموا، ومؤشر رضا العملاء، ومؤشر المسؤولية المجتمعية.
وعاد بنك الإسكندرية ليتصدر مؤشر بزنس نيوز لأكفأ بنك في السوق بعد تراجعه في مؤشر العام الماضي، نتيجة تدعيمه لمعدلات كفاية رأس المال، وتحقيقه هامش عائد هو الأقوى في السوق مقارنة بمتوسط الأصول.

وبلغ معدل تغطية الشريحة الأولى من رأس المال للأصول المرجحة بالمخاطر 17.4%، وهو الأعلى في كل البنوك على مؤشر الكفاءة للعام الحالي وعددها 24 بنكا، كما تصدر المؤشر الفرعي لصافي العائد مقارنة بإجمالي الأصول NIM بمعدل 7%، وحل البنك في المركز الثاني من حيث معدل الأرباح إلى متوسط الأصول بمعدل 4%، بعد كريدي أجريكول.

وفي المركز الثاني على مؤشر الكفاءة، جاء بنك كريدي أجريكول، محققا أعلى عائد على حقوق الملكية في القطاع بمعدل 36%، وأعلى أرباح إلى متوسط الأصول بمعدل 4.3%، وثالث أعلى بنك في صافي العائد إلى متوسط الأصول محققا 6%. 

وحل بنك الكويت الوطني في المركز الثالث، وهو صاحب أعلى معدل توظيف للودائع في القروض في القطاع المصرفي بمعدل 86%.

وفي مؤشر بزنس نيوز لرضا العملاء، جاء بنك مصر ثانيا بعد البنك الأهلي المصري، بعد إنفاقه القوي على التكنولوجيا، العام الماضي، من إجمالى إنفاقه الاستثماري، ويتمتع البنك بواحد من أعلى معدلات الانتشار الجغرافي في القطاع المصرفي، ويبلغ معدل الصرافات الآلية للفروع لديه 4.3%، وحظي البنك بنتيجة إيجابية في المؤشر الفرعي "صافي المروجين" الذي يقيس درجة رضا الشركات عن تعاملاتها مع البنك، وبلغ معدل الترويج الإيجابي له 34% من إجمالي الأصوات.

وحل البنك التجاري الدولي في المركز الثالث على مؤشر رضا العملاء، وحظي بثاني أعلى توصيات إيجابية له في مؤشر صافي المروجين بعد البنك الأهلي بمعدل 51.6%، ومن بين نحو 260 شركة، استطلعت "بزنس نيوز" درجة رضاها عن تعاملاتها البنكية، قالت 95 شركة إنها تتعامل مع البنك التجاري الدولي وهو ثاني أكبر عدد من العملاء بعد البنك الأهلي أيضا. ولدى البنك ثاني أعلى عدد من قنوات الاتصال مع العملاء في القطاع المصرفي لكنه يتساوى في ذلك مع عدة بنوك. 

واحتل بنك التنمية الصناعية والعمال المصري المركز الأول في مؤشر بزنس نيوز للبنوك الأسرع نموا، وساعده في الوصول لهذا المركز قيامه العام الماضي بتصحيح مركزه المالي غير المتوازن، وبعد أن كانت القروض تمثل 144% من الودائع ضاعف البنك ودائعه أكثر من مرتين وهو ما انعكس على مركزه المالي الذي نما 133% وحصته السوقية التي ارتفعت إلى 0.44% من السوق مقابل 0.22% العام قبل الماضي. 

كما حقق أعلى معدل نمو في الأرباح بنحو 157.17% لتسجل 473.130 مليون جنيه مقابل 183.97 مليون جنيه بنهاية 2016.

وحقق البنك أعلى معدل نمو في صافي العائد بنحو 62.01% لتسجل 554.5 مليون جنيه بنهاية العام الماضي، مقابل 342 مليون جنيه العام السابق له، وكان ثاني أعلى بنك نموار في صافي الدخل بمعدل نمو 52%. 

وعلى غير العادة تصدرت البنوك العامة مؤشر "بزنس نيوز" للبنوك الأسرع نمواً؛ بسبب تحرير سعر الصرف خلال عامها المالى الماضى، وهو ما جعل البنك الأهلي ثاني أسرع البنوك نمواً العام الماضي، وجاء بنك مصر في المرتبة الرابعة. ​