الفنانة نهال عنبر تنجو من موت محقّق بعد "حريق مروع" المقاومة الفلسطينية تستهدف بعبوة ناسفة دبابة ميركافا للاحتلال الإسرائيلي في حي القصاصيب وسط مخيم جباليا شمال قطاع غزة 17 شهيدًا في قصف الاحتلال منزلا في مشروع بيت لاهيا اشتباكات في جنين وأطراف مخيمها عقب اقتحام الجيش الإسرائيلي للمدينة مدفعية الاحتلال تواصل قصف مناطق بمخيم جباليا وبيت لاهيا بشمال القطاع السلطات السورية تفرج عن صحفي أردني بعد 5 أعوام من اعتقاله هوكشتاين أبلغ بري تأجيل زيارته لبيروت لحين توضيح موقف لبنان من اتفاق التسوية ومسؤولون أميركيون يؤكدون أن الكرة بملعب الجانب اللبناني المقاومة اللبنانية تستهدف بالصواريخ العدو الإسرائيلي في مستوطنة كريات شمونة مقتل مسعفين بغارات إسرائيلية جنوبي لبنان توقف الملاحة في مضيق البوسفور بعد تعطل ناقلة نفط

أخبار عاجلة

تأتي التعليمات في إطار التدقيق وأحكام الرقابة على عمليات التحويل

"المركزي" يطالب البنوك بتشديد الرقابة على تحويلات الأموال بالعملة الصعبة

الإثنين ,27 إبريل / نيسان2015 ، 03:26 بتوقيت القاهرة المحلي

مصر اليوم - المركزي يطالب البنوك بتشديد الرقابة على تحويلات الأموال بالعملة الصعبة

البنك المركزي المصري

القاهرة –سعيد فرماوي

كشف البنك المركزي المصري، إرساله مخاطبة رسمية للبنوك العاملة فى السوق المحلية كافة، يشدد فيها على تدقيق الرقابة على تحويلات الأموال بالعملة الصعبة بين حسابات العملاء المختلفة، وذلك نظرًا لوجود ملاحظات حول تحايل البعض على قرارات "المركزي"، الخاصة بسقف الإيداع الكاش بالعملات الأجنبية.

وأضاف المركزي، في خطابه للبنوك، أنه لوحظ في الأونة الأخيرة لجوء بعض العملاء لتحايل على التعليمات الصادرة بخصوص سقف الإيداع اليومي بالعملات الأجنبية عبر شراء نقد أجنبي من خارج القطاع المصرفي وإيداعها في حسابات عدد من العملاء الآخرين، وفقًا للحدود القصوى التي حددها بواقع 10 آلاف دولار يوميًا بحد أقصى 50 ألف دولار شهريًا، ومن ثم تجميعها ليعاد تحويلها داخليًا في البنك إلى حساب العميل الأصلي واستخدامها في تنفيذ عمليات استيرادية أو سداد مديونية بالدولار الأمريكي مترتبة على تمويل عمليات استيراد. حسبما نشرت جريدة الوطن.

وشدد المركزي، على ضرورة تحقق البنوك من أن التحويلات الداخلية، التى تتم بالعملات الأجنبية بين حسابات العملاء بمصرفكم تتسق مع التعليمات السابق تبليغها، إضافة إلى التأكد من تطبيق مبدأ "اعرف عمليك"، للتحقق من غرض التحويلات.

وأفاد المركزي أنه سيتم مراقبة تلك العمليات في إطار التفتيش الدوري على البنوك، وفي حالة وفي حالة اكتشاف حالات مشابهه، وسيخضع البنك المعني لأحكام الماده (135)، من قانون البنك المركزي والجهاز المصرفي والنقد الصادر بالقانون رقم 88 لسنة 2003.

وصرحت مصادر بارزة، في القطاع المصرفي، أن هذه التعليمات تأتي في إطار التدقيق وأحكام الرقابة على عمليات تحويل الأموال خاصة بالعملة الأجنبية بين حسابات العملاء لمناهضة أي تحايل على قرارات البنك المركزي الصادرة للبنوك بشأن ضبط صرف النقد الأجنبي فى السوق المحلية.

وأضافت المصادر، أنه تم التأكيد على البنوك بتطبيق قواعد "اعرف عميلك"، والتي تشير إلى قبول الإيداعات النقدية بالعملات الدولارية معروفة المصدر، لافتة إلى أن تلك الضوابط ستقضي تمامًا على عمليات التحايل، التي يقوم بها العملاء.

وأشارت المصادر إلى أن "المركزي" لاحظ خلال الفترة الأخيرة قيام بعض العملاء بشراء الدولار من خارج البنوك في محاولة منهم لإشعال السوق السوداء من جديد، وتمرير ما لديهم من عملة أجنبية إلى داخل القطاع المصرفي حيث يقومون بإيداع الدولار كاش، وفقًا لقواعد البنك المركزي بحد أقصى 50 ألف دولار شهريًا من حسابات متعددة ومختلفة ومن ثم يقومون بتحويلها إلى حساب العميل المستفيد في النهاية، وهو ما يعد تحايلًا على ضوابط البنك المركزي لذا فان التعليمات الرقابية الأخيرة ستقضي على ذلك التحايل، خاصة مع تطبيق قواعد اعرف عميلك وسؤال العميل عن مصادر النقد الأجنبي.

الرئيسية

أخبارعاجلة

رياضة

ثقافة

إقتصاد

فن وموسيقى

أزياء

صحة وتغذية

سياحة وسفر

ديكور

أخبار

البرلمان المصري

إعلام

تعليم

نساء

أزياء إسلامية

علوم وتكنولوجيا

بيئة

مدونات

أبراج

فيديو

سيارات

"المركزي" يطالب البنوك بتشديد الرقابة على تحويلات الأموال بالعملة الصعبة

البنك المركزي المصري

القاهرة –سعيد فرماوي

الإسم *

البريد الألكتروني *

عنوان التعليق *

تعليق *

: Characters Left

إلزامي *

اُوافق على شروط الأستخدام

Security Code*

وكالة فيتش للتصنيف الائتماني

القاهرة ـ مصر اليوم

محمد منير

القاهرة ـ مصر اليوم

سطح القمر

واشنطن ـ مصر اليوم

قائمة التراث العالمي

بيروت ـ مصر اليوم

البرازيلي نيمار جونيور لاعب فريق الهلال السعودي

الرياض ـ مصر اليوم

مرضى السرطان

واشنطن ـ مصر اليوم

الفنانة إلهام شاهين

القاهرة ـ مصر اليوم