يعد التأمين البنكي أحد السبل التسويقية للخدمات التأمينية، ويهدف إلى تقديم خدمات تأمينية إلى عملاء البنوك، وأصدر الاتحاد المصري للتأمين نشرة معلوماتية حول التأمين البنكي وهذه هي أهم المعلومات عنها .

1- بدأت فكرة التأمين البنكي في فرنسا سنة ١٩٨٠ ثم انتقلت الفكرة إلى مصر سنة 2000 ولقد ازدهر في الفترة الأخيرة التأمين البنكي Bancassurance عبر شبكات فروع البنوك التي تعمل في القطاع المصرفي المصري.
2-  يعد التأمين أحد السبل التسويقية الحديثة للخدمات التأمينية التي تستند على الثقة المتبادلة بين البنك وعملائه، وحققت شركات تأمينات الحياة نجاحاً ملحوظاً في هذا المجال حيث استطاعت أن تجتذب شريحة كبيرة من عملاء البنوك وتسوق لهم تغطيات تأمينية في شكل حزم وبرامج تأمينية لتعليم الأبناء وزواجهم وبرامج التقاعد التي توفر معاشًا شهريًا ومزايا أخرى للعميل عند التقاعد.
3-  يعرف التأمين البنكي أو المصرفي باعتباره "مجهود مشترك بين كل من البنوك وشركات التأمين بهدف تقديم الخدمات التأمينية إلى قاعدة عملاء البنوك، لتجميع الأشكال المتنوعة من نماذج أو عمليات التأمين البنكي التي يتم ممارستها في أجزاء مختلفة من العالم، أو بمعنى أخر هي خدمات وبرامج تأمينية مقدمة من خلال البنوك وتعتبر إحدى الخدمات البنكية التي تدخل ضمن منظومة الخدمات المتطورة للبنوك التجارية بمفهومها الحديث، وهي خدمات بنكية شاملة تخدم القطاع العائلي العريض وكذلك خدمة قطاع الشركات.
4-  يسهم التأمين البنكي في زيادة عنصر الثقة والأمان في التأمين، التيسير على العملاء من الحصول على كل احتياجاتهم المالية من مكان واحد،تحديث وتطوير منظومة الخدمات المالية المتاحة من خلال البنوك،  اتساع نطاق خدمات التأمين يعطى العملاء الثقة بالاستمرار في التأمين.
5. تتميز البرامج التأمينية بالمرونة الكافية من حيث تحديد الأقساط والمبالغ التأمينية المناسبة لإمكانيات واحتياجات العملاء وأيضا المرونة في اختيار السن والوقت المناسبين حيث تصبح في احتياج لهذه الأموال
6- تعتمد وسائل اختيار نماذج التأمين البنكي على البيئة الاقتصادية والاجتماعية والثقافية والتشريعية للسوق،بالإضافة إلى البنية الأساسية للسوق واختيارات المستهلك المفضلة، إلا أنه في نفس الوقت هناك عدد من الصفات أو السمات التي قد تساعد في تعريف نماذج التأمين البنكي المتنوعة مثل الملكية، ومراكز التسويق، والمنتجات، وقاعدة بيانات العميل، وموردى المنتجات وسياسة الإدارة .
7- تشير الاحصاءات إلى ان هناك شركات تأمين تجاوزت ايراداتها من التأمين البنكي منفردًا ما يقرب من 40 مليون جنيه وذلك لانخفاض تكلفته وسهولة البيع داخل البنوك، بالإضافة إلى معقولية العمولة التي يستحقها البنك مقابل خدمة التسويق التي يقوم بها دون ادنى مسئولية عليه.
8-هناك بعض شركات التأمين التي دخلت السوق خلال الـ5 سنوات الاخيرة معتمدة بصورة كبيرة على التأمين البنكي لقوة دعمه لمستوى الاقساط التأمينية بالشركة، علاوة على وجود اسم شركة التأمين للبنك وهو ما اعتبره دعاية كبيرة للشركة بتكلفة زهيدة.